転職と税金

会社が年末調整をしてくれない時の対処法｜自分でやる確定申告の始め方【初心者向け】

会社が年末調整をしてくれない時の対処法｜自分でやる確定申告の始め方【初心者向け】 転職と税金

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① はじめに｜「会社が年末調整をしてくれなかった…」でも焦らなくてOK

転職者
転職者

確定申告ってどうやるの

「会社が年末調整をしてくれなかった」
「書類を出したのに、年末調整がされていない気がする」

そんな経験をした人は意外と多いです。

でも安心してください。
年末調整をしてもらえなくても、自分で“確定申告”すればまったく問題ありません。
むしろ、確定申告をすれば払いすぎた税金を取り戻すチャンスにもなります。

② 会社が年末調整をしてくれない主な理由

会社が年末調整をしてくれないのは、
「あなたに問題がある」というよりも制度的・手続き的な理由が多いです👇

理由内容
① 年末時点で退職していた→ 年末調整の対象外（自分で確定申告）
② 提出書類（控除申告書など）の提出漏れ→ 書類未提出により処理不可
③ 前職の源泉徴収票を提出していない→ 所得合算できず調整不可
④ ダブルワーク・副業あり→ 1社しか年末調整できない仕組み
⑤ 会社が小規模・外注任せ→ 自主申告が前提になっているケース

💡特に「12月退職」「副業あり」「転職直後」は年末調整漏れが多発します。

③ そもそも年末調整とは？

年末調整とは、会社が従業員の1年間の所得税を再計算して、
払いすぎた税金を自動的に戻す仕組みです。

項目内容
実施者勤務先（給与支払者）
対象者12月31日時点で在籍している人
実施時期11月〜12月頃
提出書類扶養控除・保険料控除・年金控除など

💬 年末時点で在籍していない人（退職済み）は、
そもそも会社側が調整義務を負いません。

④ 年末調整をしてもらえなかった場合は「確定申告」で対応

会社が年末調整をしてくれなくても、
確定申告をすれば税金は正しく精算できます。

✅ 確定申告の目的

  • 年末調整でできなかった税金の再計算
  • 払いすぎた税金の還付（返金）
  • 控除（医療費・保険料・ふるさと納税）の適用

⑤ 自分でできる！確定申告の始め方【初心者向け】

STEP①：必要書類を集める

書類名入手方法
源泉徴収票前職・現職の会社から郵送
保険料控除証明書生命保険・地震保険会社などから届く
医療費の領収書病院・薬局など
マイナンバーカードスマホ申告なら必須
銀行口座情報還付金振込先として必要

💡源泉徴収票が届かない場合は「税務署で不発行届」を提出すれば代替可能。
👉 前職の源泉徴収票が届かない時の対処法

STEP②：e-Taxを使ってスマホで申告

スマホでもできる国税庁公式サービス「e-Tax」を使えば、
10分で確定申告完了します。

🧾 手順

  1. 国税庁e-Tax にアクセス
  2. マイナンバーカードでログイン
  3. 源泉徴収票や控除証明書を入力（自動読み取り対応）
  4. 提出内容を確認 → 送信
  5. 還付金は約3〜5週間後に振込

💬 紙の提出も可能ですが、e-Taxが圧倒的に早くて便利です。

STEP③：申告できる期間を確認

種類期間
通常の確定申告翌年2月16日〜3月15日
還付申告（払いすぎの返金）翌年1月から5年間有効

💡2024年分の税金なら、2025年1月から2029年末まで還付申告可能。
時間が経っても取り戻せます。

⑥ 確定申告で損しないための“控除チェックリスト”

控除項目内容注意点
生命保険料控除保険・年金掛金の控除保険会社の証明書が必要
医療費控除年10万円超の医療費で還付家族分も合算OK
社会保険料控除国民年金・健康保険料転職後も支払い分を記録
ふるさと納税控除ワンストップ未申請分を反映寄付証明書を添付
雑損控除災害・盗難などの損失罹災証明が必要

💬 年末調整で申請漏れがあっても、確定申告で全て取り戻せます。

⑦ よくある質問Q&A

Q1：会社がやってくれないのは違法？

→ 違法ではありません。
年末時点で在籍していなければ、会社に義務はありません。

Q2：会社が倒産して年末調整できなかった場合は？

→ 税務署で確定申告すればOK。給与明細・通帳で代替可。

Q3：確定申告は会社にバレる？

→ 住民税を「自分で納付（普通徴収）」にすればバレません。

⑧ まとめ｜年末調整してくれない会社でも確定申告で全て解決

状況対応方法
年末時点で退職・無職自分で確定申告
書類を出し忘れた確定申告で控除を追加
副業あり・2社勤務主たる勤務先以外は確定申告
小規模企業で対応なし自主申告で還付を受け取る

✅ 会社がやってくれなくても税金は戻る
✅ 確定申告で自分のペースで調整可能
✅ スマホe-Taxなら10分で完結

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📚 参考文献

  1. 国税庁「年末調整の対象者」
    https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/gensen/2674.htm
  2. 国税庁「給与所得者で確定申告が必要な人」
    https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1900.htm
  3. Freee株式会社「年末調整をしてもらえなかった場合の対応法」
    https://www.freee.co.jp/kb/kb-payroll/what-yearend-adjustment-is/
  4. マネーフォワードビズ「年末調整できない会社の確定申告対応」
    https://biz.moneyforward.com/payroll/basic/51543/

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Job Shift編集部
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