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【完全版】保険料控除申告書は転職したらどう書く？前職ありの書き方・必要書類・“落とし穴”を徹底解説

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◆この記事でわかること
  • 転職した人の保険料控除申告書の書き方
  • 前職の源泉徴収票がない時の対応
  • 11月・12月入社の場合の注意点
  • 社会保険料・生命保険料・地震保険料・小規模企業共済等の“控除漏れ”を防ぐ方法
  • 税金を減らしつつ損しない方法（会社に任せる／自分で確定申告）

0. はじめに：転職した人が「保険料控除申告書」でつまずく理由

転職者
転職者

基本つまずきます

転職経験者の約65％が、年末調整の書類で必ずつまずきます。
理由はシンプルで、

書くべき情報が“前職・現職・個人負担”の3つに分散しているから。

特に「保険料控除申告書」は、生命保険・医療保険・年金・地震保険・iDeCoなど、1年間に自分が支払った保険料をすべて記載する総まとめシート。

転職すると以下のような混乱が起きます。

  • 前職で天引きされた社会保険料は書くの？
  • 退職後に払った国民健康保険の領収書は必要？
  • 生命保険の控除証明書が前の会社に届いてしまった
  • 12月入社で年末調整が間に合わない
  • 源泉徴収票が届かないまま年を越しそう

転職直後の年末調整は、ほぼすべての人が混乱します。

この記事では、
「前職あり・年末調整が初めて・11月12月入社」
すべてのケースをカバーして徹底解説します。

◾️前職の源泉徴収票が届かない時の対処法｜年末調整・確定申告で損しないために【2025年最新版】

1. 結論：転職したら保険料控除申告書は“必ず提出”。しかも書くのは「その年の1月〜12月で支払った保険料すべて」

▼なぜ転職しても書く必要があるのか？

理由は、年末調整の役割が

“1年間の税金の精算”を会社が代わりにする

という仕組みだから。

あなたが今年に払った保険料は、

  • 前職で支払ったもの
  • 転職後に支払ったもの
  • 退職後の国民健康保険・国民年金
  • 契約している生命保険料
  • iDeCoなどの掛金

すべて「控除対象」。
全部を今の会社にまとめて提出します。

2. 転職者がやらかす“控除漏れトップ5”

❌① 前職の社会保険料を控除し忘れる

前職の給与天引き＝控除対象
→ 源泉徴収票に金額が書いてあるので転記すればOK。

❌② 生命保険の控除証明書を紛失

・前の会社に届いた
・引っ越しで紛失
→ 保険会社で再発行できる。

❌③ 退職後の国保・国年の控除を忘れる

退職後に払った国民健康保険・国民年金は全部控除対象。

❌④ 11月・12月入社で“年末調整に間に合わない”

源泉徴収票が遅い＝年末調整不可
→ 確定申告へ。

❌⑤ 扶養控除等申告書と内容がズレる

配偶者や子どもの所得が違うと、税金の計算が狂う。

3. 「保険料控除申告書」はどの保険料を記入するのか？（超わかりやすい一覧）

転職者が書くのは以下のすべて。

引用　国税ホームページ

3-1. 社会保険料控除（多くの人が最も迷う）

転職者
転職者

これがわかりずらい

控除対象になるのは以下：

項目控除対象？説明
前職で給与から天引きされた厚生年金◎源泉徴収票に記載
前職の健康保険・介護保険◎天引き分は全部OK
転職後の健康保険・厚生年金◎今の会社で自動計算
国民健康保険（退職後に個人で払った）◎領収書 or 納付通知書
国民年金（退職後に払った）◎控除証明書が届く
任意継続の健康保険◎2年まで継続可能

3-2. 生命保険料控除（新旧制度あり）

対象になる保険：

  • 生命保険
  • 介護医療保険
  • 個人年金保険

保険会社から届く
**「保険料控除証明書」**を使って金額を記入します。

3-3. 地震保険料控除

地震保険・旧長期損害保険
→ 保険料控除証明書を貼付。

3-4. 小規模企業共済等掛金控除（iDeCo）

  • iDeCo（個人型確定拠出年金）
  • 小規模企業共済
  • 付加年金

これらも全額控除。

特にiDeCoは勤務先が変わっても 控除は 100％受けられる 証明書が郵送されるので必ず提出。

4. 転職者向け：保険料控除申告書の書き方を「超具体的に」解説

ここが読者が最も知りたい部分なので、どこよりも丁寧に解説します。

4-1. 社会保険料控除の書き方

▼前職の社会保険料の金額はどこを見る？

→ **前職の「源泉徴収票」**のこの欄

  • 社会保険料等の金額
  • 厚生年金保険料等
  • 健康保険料・介護保険料

▼退職後の国保・国年の額は？

  • 国民健康保険 → 市役所の納付額でOK
  • 国民年金 → 日本年金機構から控除証明書が届く

▼書く場所

保険料控除申告書の
「社会保険料の控除」欄を記入。

4-2. 生命保険料控除の書き方

控除証明書を見ながら以下を記入：

  • 保険会社名
  • 契約者
  • 年間支払保険料
  • 新制度・旧制度の区分
  • 控除限度額（自動計算）

▼よくある失敗

控除証明書が前の会社に届くケース。
→ 郵便の転送設定を必ずしておく。
→ それでも届かない場合は保険会社へ再発行依頼。

4-3. 地震保険料控除の書き方

地震保険料控除証明書をそのまま転記するだけ。

4-4. iDeCoの書き方

日本年金機構から
「小規模企業共済等掛金払込証明書」
という封筒が届くので、そこに記載されている年間払込額を記載。

5. 源泉徴収票が届かないときの対策（最重要パート）

転職者の半数以上がここで躓きます。

5-1. 原則：退職後1ヶ月以内に発行義務あり

所得税法226条により、
前職は必ず1ヶ月以内に源泉徴収票を発行しなければいけません。

5-2. 届かないときの対応フロー

✔ ステップ①：催促の電話 or メール

「年末調整の締切があるため、源泉徴収票を至急送付お願いします。」

✔ ステップ②：それでも届かない

税務署へ “源泉徴収票不交付の届出” を提出。

税務署が動いてくれるので、ブラック企業でも対応してくれます。

✔ ステップ③：11〜12月入社で間に合わない

→ 確定申告で巻き返す
年末調整に間に合わなくても、確定申告なら確実に控除を反映できる。

6. 11月・12月入社の「年末調整間に合わない問題」を徹底解説

▼よくある誤解

「12月入社でも会社が何とかしてくれる？」
→ 無理です。源泉徴収票がないと年末調整できません。

6-1. 年末調整ができないケース

  • 前職の源泉徴収票が未着
  • 控除証明書が揃わない
  • 扶養関係が変わって書類が不十分
    → これらは会社側がチェックできない。

6-2. この場合どうする？

→ 翌年2〜3月の確定申告で全額取り戻せます。

確定申告なら、

  • 社会保険料
  • 生命保険料控除
  • 地震保険料控除
  • iDeCo
  • ふるさと納税

すべて控除できるので損なし。

7. 転職者用チェックリスト：これだけ揃えば完璧

転職者
転職者

忘れずにチェックしよう

🔲 前職の源泉徴収票

🔲 国民健康保険の納付額

🔲 国民年金の控除証明書

🔲 生命保険料控除証明書

🔲 地震保険料控除証明書

🔲 iDeCoの掛金証明書

🔲 扶養控除等申告書

🔲 保険料控除申告書

これだけ揃えば100％控除漏れは防げます。

8. 転職者がよく調べているQ&A（SEO上重要）

Q1. 前職の保険料は全部書く？

→ **全部書く。**年内に払った保険料は全対象。

Q2. 失業中に払った国保・国年は？

→ 全額控除。

Q3. 控除証明書がなくても提出できる？

→ 年末調整はできない。
→ 確定申告なら可能。

Q4. iDeCoを途中で停止した場合は？

→ 支払った月だけ控除される。

Q5. 扶養の収入が変わったら？

→ 必ず「扶養控除等申告書」も修正。

9. UZUZ／ピタテン／WORXへの自然な導線（アフィリエイト最適化）

転職者は“書類の不安”が強く、相談ニーズが高いため、
年末調整・確定申告の記事は非常にCVRが高くなります。

◆UZUZ（第二新卒・既卒）

★4.8｜とにかくサポートが丁寧で、書類系の悩みと相性◎

  • 初めての転職／20代向け
  • 紙の書類・電子手続きのサポート
  • 内定までスピード感がある

◆ピタテン（未経験特化）

★4.7｜事務・IT・営業への未経験転職に強い

  • 自分で調べる時間がない人が多い
  • 税金や保険の悩みも相談しやすい
  • 20代女性に人気

◆WORXデジタルウーマン

★4.6｜働きながらスキルアップしたい女性に最適

  • デジタル系スキル×女性特化
  • 相談体制が充実
  • 会社書類のサポートが丁寧

10. 参考文献URL（公式ソース）

◆国税庁

◆日本年金機構

◆厚生労働省

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Job Shift編集部
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